Здравствуйте, Друзья! Больше месяца я читаю книгу «Инвестиции» Уильяма Шарпа. Это более 1000 страниц сугубо экономических и финансовых терминов и понятий, а также порядка 300 задач и вопросов на эти темы. Так как я решаю все эти задачи, то изучение книги проходит не быстро. Но к чему я все это веду?
Автор книги выделил пять шагов инвестиционного процесса при инвестировании в акции. Но я, опираясь на свой опыт, решил расширить эти понятия не только на акции, но и на инвестирование в другие инструменты.
Уильям Шарп со своими коллегами выделил следующие шаги инвестиционного процесса:
- выбор инвестиционной политики;
- анализ рынка ценных бумаг;
- формирование портфеля ценных бумаг;
- пересмотр портфеля;
- оценка эффективности портфеля.
Я считаю, что эти шаги не только можно, но и нужно использовать при инвестировании и в другие инструменты, например, в рынок форекс или недвижимость.
Я думаю, что данные шаги можно переписать следующим способом:
- Выбор инвестиционной политики.
На данном шаге нам необходимо выбрать цель, которую мы хотим достичь с помощью инвестиций, инструменты, в которые будем производить инвестиции и решить какой объем денежных средств будет инвестирован.
В инвестировании объем потенциальной прибыли прямо пропорционален возможным рискам, то есть чем больше вероятная прибыль, тем больше рисков ожидает инвестора, поэтому при выборе инвестиционной политики следует учитывать на какие риски Вы готовы идти и не ставить задачу быстро заработать много денег. Вам стоит помнить, что в инвестировании водятся большие деньги и к ним существует два пути: один короткий, но таит в себе множество ловушек и помех для инвестора, другой долгий, но безопасный. Чаще всего новички выбирают первый путь и 95% из них терпят неудачу, так как не способны преодолеть все ловушки, которые для них были уготованы.
С другой же стороны, такие инвесторы, как Уоррен Баффет, идут первым путем. Они инвестируют, чтобы стать победителем в любом случае, а не в зависимости от удачи, как те, кто идут первым путем.
Наивысшей мудростью начинающего инвестора может быть осознание того, что он пошел не тем путем и во время вернуться в начало и выбрать другой путь. Но мало кто это сделает, пока деньги сыпятся с неба в больших количествах. Стоит помнить только то, что обычно большие деньги хранятся в больших тяжелых сейфах и рано или поздно вслед за деньгами прилетит и сам сейф и тогда те, кто стоял под денежным дождем, хорошенько получат по голове ним.
- Анализ рынка инвестиционного инструмента.
Если Вы инвестируете на форекс, то не можете дать деньги в управление первому попавшемуся трейдеру. Вам нужно выбрать с сотен управляющих именно того, кто достоин доверия, а именно того, кто на протяжении длительного времени показывает стабильную доходность и не допускает серьезных просадок.
Если Вы планируете инвестировать в недвижимость, то не можете купить первое увиденное здание. Вам нужно по крайней мере посмотреть еще несколько потенциальных объектов инвестирования. Также важно будет узнать цены на недвижимость в этом районе, чтобы не заплатить лишнего, узнать, что насколько в данном районе хорошо живется, нет ли проблем с коммуникациями и т.д. Вы должны понимать, что как только сделка будет совершена, то все проблемы лягут на Вас, а это может быть ремонт неисправной канализации или трубопровода, замена окон и дверей, облицовка здания и ремонт помещения внутри. Также зачем Вам нужно знать в каком районе находится дом? Дело в том, что если район не спокойный, то вряд ли приличные арендаторы заходят его снимать. А какой смысл в инвестиции, если она не будет приносить доход?
Если Вы планируете инвестировать в другие инструменты, например, в металлы, то должны предвидеть его цену в будущем. Возможно цена сейчас завышена и с инвестицией лучше повременить, чтобы приобрести ее по более выгодной цене. Анализируйте все свои инвестиции до совершения, а не после и Ваши результаты будут Вас радовать.
- Формирование инвестиционного портфеля.
При любом виде инвестирования нельзя останавливать свой взгляд на каком-то одном инструменте. У вас их должно быть несколько, чтобы в случае убытка на одной инвестиции, другие его компенсировали.
При инвестировании в форекс вкладывайте деньги сразу в нескольких управляющих. При инвестировании в металлы, покупайте несколько металлов.
Также смешивайте инструменты. Инвестируйте сразу и в форекс, и в акции, и в недвижимость, и в металлы и в другие инструменты.
- Пересмотр портфеля — периодическое прохождение предыдущих шагов. Это делается для того, чтобы двигаться к актуальным целям, а также исключать из портфеля неэффективные инструменты. Также в процессе инвестирования может меняться и стратегия инвестирования. Она может становится более или менее консервативной.
- Оценка эффективности портфеля.
Оценка эффективности нужна для того, чтобы понимать с какой скоростью происходит движение к поставленным целям и есть ли оно вообще. Если оценка показывает, что портфель неэффективен, то его нужно расформировать и заново составить, изменив стратегию инвестирования и исключив инструменты, которые дают высокие убытки и маленькие прибыли или в которых количество убытков намного превышает количество прибыльных операций. Также можно добавить новые инструменты, которые, по Вашему мнению, будут более прибыльными.
Я уверен, что если Вы будете использовать данные шаги, то рост Вашей прибыли не заставит себя ждать. Напишите в комментариях что было для Вас полезно в данной статье и что Вы бы хотели узнать в последующих постах. Не забывайте наживать «Мне нравится» и «Твитнуть». Этим Вы оказываете неоценимую поддержку данному проекту.
Кагала Андрей
А в этой книге есть конкретные примеры инвестирования? Теория это хорошо, но на примерах быстрее учишься.
Примеры реального инвестирования Вы можете видеть на нашем сайте. Мы каждый месяц публикуем свои результаты. Также Вы можете почитать другие статьи по рубрикам, которые также пишутся из личного опыта.
Спасибо большое за так сказать обучение)) Теперь главное все правильно рассчитать и не допустить ошибок)) Ну что же, будем пробовать, желаю всем удачи!))
Хотелось бы побольше примеров для тех, кто только сейчас задумался об инвестициях, как говорится, для начинающих. Инвестирование в недвижимость это, конечно же хорошо, но требует уже изначально крупных вложений.
Подписывайтесь на нашу рассылку и Вы всегда будете в курсе всего, как инвестируем мы.
Хорошая статья, но где мясо, где пример инвестирования по шагам?